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银行从业资格个人理财精讲笔记:生命周期理论3

  理财价值观
  2.2 理财价值观
  2.2.1 理财价值观的含义
  理财价值观的含义
  理财规划师的责任
  理财过程中的两种支出:义务性支出和选择性支出
  2.2.2 四种典型的理财价值观
  不同理财价值观的理财特点及投资建议
  (1)后享受型(蚂蚁族)VS先享受型(蟋蟀族)
  (2)购房型(蜗牛族)VS以子女为中心型(慈鸟族)
  客户的风险属性
  2.3 客户的风险属性
  2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素
  1.年龄
  2.资金的投资期限
  3.理财目标的弹性
  4.投资者主观的风险偏好
  5.学历与知识水平
  6.财富
  2.3.2 客户风险偏好的分类及风险评估
  1. 分类
  (1) 非常进取型
  (2) 温和进取型
  (3) 中庸稳健型
  (4) 温和保守型
  (5) 非常保守型
  2. 个人风险承受能力的评估
  (1) 评估目的
  (2) 常见的评估方法:
  定性方法和定量方法
  客户投资目标
  对投资产品的偏好
  概率和收益的权衡

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