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招商银行笔试题 -- 柜员部分(三)

二、多项选择题

  1、个人外汇账户按交易性质为划分为(  )。

  (A)个人外汇储蓄账户    (B)个人外汇结算账户    (C)个人外汇资本项目账户    (D)个人外汇投资账户

  2、以下说法错误的是(  )。

  (A)我们可以为持香港居民身份证的客户办理开户业务

  (B)港澳台同胞在现行的外汇管理中,均被直接归类为境内个人

  (C)客户原籍为湖南人,而我行留存的开户证件为美国护照,该客户为境外个人

  (D)丁先生留存在我行的开户证件为军人证,他现在公派到日本留学两年,目前丁先生仍应归类为境内个人

  3、以下属低风险的客户有(  )

  (A)党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位

  (B)境内金融机构,中资金融机构的海外分支机构及来自于FATF成员国的知名金

  融机构

  (C)非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院

  (D)外国政要

  4、业务关系存续期间,营业机构应当采取持续的客户身份识别措施,持续关注以下方面(   )

  (A)客户及其日常经营活动

  (B)业务交易情况

  (C)发现客户身份资料或信息是否发生变更

  (D)客户身份证明是否过期

  5、出现以下情况时,应当重新识别客户身份(   )

  (A)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

  (B)客户行为或者交易情况出现异常的。

  (C)客户姓名或者名称与国务院有关部

  (D)存折不可选择凭印鉴支取的支取方式

  6、受理存款止付(冻结)时,储蓄主管要依据执法机关(    ),根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见(审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上),并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误,办理停止支付(冻结)手续。

  (A)经办人的证件  (B)停止支付(冻结)公函 (C)执行公务证明  (D)介绍信

  7、我行网上银行能办理哪些“银基通”业务(    )。

  (A)基金账户开户    (B)基金账户销户   (C)基金转换   (D)智能定投

  8、下列有关快易理财业务描述正确的是:(   )

  (A)业务申请可在全行任一网点办理。

  (B)户口变更需在开户行办理。

  (C)快易理财业务短信发送支持中国移动、中国联通、电信市话通。

  (D)客户如办理参与理财户口撤销及定制转入户口撤销业务时可手工录入户口号办理。

  9、系统外个人户转账业务撤销,必须符合(   )规定。

  (A)除因经办员操作失误或系统原因改由其他渠道重新办理汇款提出的,可以对该笔汇款申请进行修改、撤销之外,原则上不得对系统已受理的汇款申请进行修改、撤销。

  (B)凡客户申请对系统外个人户转账业务进行撤销,经储蓄主管审批同意后,可根据差错调整的规定受理客户申请。

  (C)客户申请业务撤销,必须经分管行长审批同意方可受理

  (D)客户需要提交符合《支付结算办法》中汇款人对银行尚未汇出的款项申请撤销的相关规定提供规定资料。

  10、纸质类户口含  (     )   。

  (A)存折; (B)存单; (C)凭证式国债; (D)存款证明。

  11、下述关于通知存款计息方式的表述,正确的是(     )。

  (A)只有办理了通知且于约定日期支取约定金额,才能享受通知存款利息

  (B)办理了通知但逾期支取的,通知期限内享受通知存款利息,通知期限外计活期利息

  (C)办理了通知但逾期支取的,只能计活期利息

  (D)通知后又取消通知的,通知期限内不计息

  12、下列有关国际借记卡境外交易描述不正确的是(   )  。

  (A)不论客户是否开通委托购汇功能,授权时遇美元账户(钞+汇)余额不足均调用人民币活期主账户余额。

  (B)不论客户是否开通委托购汇功能,请款时遇美元账户(钞+汇)余额不足均调用人民币活期主账户余额。

  (C)请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时,系统自动为客户发放人民币透支贷款。

  (D)请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时,系统自动为开通委托购汇的客户发放人民币透支贷款。

  13、下列说法正确的是(    )。

  (A)如他人拾到卡/折/单交回我行,经办员应立即对该账户作“行内冻结     处理”

  (B)收到他人拾得卡/折/单后应立即通知客户本人凭本人身份证明来银行认     领

  (C)若拾得卡/折/单半年后无人认领的,进行凭证作废并上交、销毁

  (D)若拾得卡/折/单一年后无人认领的,进行凭证作废并上交、销毁

  14、境外个人原兑换未用完的人民币具体指(   )结汇后未用完的人民币。

  (A)境外汇入款     (B)外币现钞     (C)信用卡     (D)旅行支票

  15、受理存款止付(冻结)时,储蓄主管要依据执法机关(   ),根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见(审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上),并审核冻结账户的开户银行、姓名和

  账号无误,办理停止支付(冻结)手续。

  (A)经办人的证件      (B)介绍信      (C)执行公务证明      (D)停止支付(冻结)公函

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