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银行从业考试个人理财单选练习题:个人理财业务风险管理

  单项选择题
  1. 理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是( )。
  a.产品风险
  b.市场风险
  c.客户风险承受能力风险
  d.产品与客户错配风险
  2. 理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是( )。
  a.汇率风险
  b.基础资产的市场风险
  c.支付条款中的支付结构条款
  d.理财机构的投资管理风险
  3. 根据规定,商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次。
  a.每半年
  b.每年
  c.每两年
  d.每三个月
  4. 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,流动性风险限额应至少包括( )。
  a.交易限额
  b.风险价值限额
  c.止损限额
  d.期限错配限额
  参考答案:
  1. d[解析]理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险,即在产品与顾问服务中,没有根据客户的风险评估进行适配可能会给客户带来的风险。
  2.。b[解析]银行所发行的个人理财产品大多数是与不同的基础资产挂钩的结构性理财产品,因此理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险是理财产品最常见甚至最主要的风险。
  3. b[解析]略
  4. d[解析]根据相关规定,流动性风险限额应至少包括期限错配限额,并应根据市场风险和信用可能对银行流动性产生的影响,制定相应的限额指标。

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